Schwerpunkt
Strategische Rebalancing-Begleitung
Ein strukturierter Jahresrahmen für Privathaushalte und Selbstständige, die ihre Zielallokation halten wollen — mit klaren Schwellen und KI-gestützter Drift-Erkennung, ohne automatisierte Orders.
Für wen
Geeignet, wenn Sie einen Anlagehorizont von mindestens zehn Jahren haben, bereits investiert sind (ETFs, Fonds, ausgewählte Einzeltitel) und spüren, dass Marktbewegungen Ihre Gewichtung verschieben. Weniger geeignet, wenn Sie kurzfristig spekulieren oder eine vollautomatische Orderausführung suchen.
Ergebnis
Am Ende des Kick-offs besitzen Sie ein schriftliches Regelwerk: Zielgewichte, Bandbreiten, Ausnahmen, Kalender und eine Prioritätenliste für Käufe und Verkäufe. In den Folgesitzungen prüfen wir Drift — manuell und mit Modellunterstützung — und passen nur an, wenn Regeln greifen.
Ablauf
Unterlagen
Depotauszüge, Zielallokation (falls vorhanden), Hinweise zu Liquiditätsbedarf und Steuerfreibeträgen.
Kick-off
Ist-Aufnahme, Risikogespräch, Entwurf der Bandbreiten. Dauer ca. 120 Minuten in Kiel oder per Video.
Regelwerk
Schriftliche Fassung, erste KI-gestützte Drift-Karte, Einordnung von Kosten und Steuern.
Folgesitzungen
Drei Termine innerhalb von zwölf Monaten; bei Schwellenbruch kurzfristiger Check nach Verfügbarkeit.
Enthalten / nicht enthalten
Enthalten: Regelwerk, Drift-Karten, Empfehlungslogik, kurze Memos nach Sitzungen, Erklärung der eingesetzten Modelle in verständlicher Sprache.
Nicht enthalten: Depotführung, Orderausführung bei Ihrer Bank, Produktverkauf, steuerliche Einzelberatung im Sinne einer Steuerkanzlei, Garantien zu Renditen.
Ort und Dauer
Büro Kiel oder Videogespräch. Gesamtrahmen zwölf Monate; Honorare ab 1.680 € je nach Komplexität — siehe Honorare.
Vorbereitung
Bitte stellen Sie aktuelle Auszüge bereit und notieren Sie geplante Entnahmen. Ohne belastbare Zahlen verschiebt sich der Kick-off.
Begleitung anfragenHäufige Fragen
Ersetzt die KI meine Bank?
Nein. Modelle helfen, Drift und Korrelationen zu erkennen. Käufe und Verkäufe führen Sie bei Ihrem Depotanbieter aus — oder wir begleiten die Entscheidungsschritte, ohne Zugang zu Ihren Konten zu erhalten.
Wie oft wird umgeschichtet?
Nur wenn Bandbreiten verletzt werden oder Ihr Kalender ein Review vorsieht. Wir vermeiden kosmetische Trades, die vor allem Kosten verursachen.
Was, wenn ich mitten im Jahr pausieren möchte?
Siehe unsere Rückerstattungsbedingungen. Begonnene Leistungen und bereits gelieferte Regelwerke werden anteilig berücksichtigt.